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東東聊投資第24期|佳節愉快◕╃◕│◕,送您兩個錦囊◕☁•✘▩!

時間↟││◕:2020-10-19

楠楠↟││◕:東東◕╃◕│◕,上一篇你談到什麼人投資基金更能賺錢◕╃◕│◕,但是我7月份買入基金◕╃◕│◕,現在還在虧◕╃◕│◕,該怎麼辦呢↟╃·☁│?

茜茜↟││◕:我2-3月份買了基金◕╃◕│◕,收益已經很高了◕╃◕│◕,要不要贖回呢↟╃·☁│?

東東↟││◕:沒問題◕╃◕│◕,馬上中秋了◕╃◕│◕,送大家兩個基金投資小錦囊吧◕☁•✘▩!

 

第一個錦囊↟││◕:送給投資基金有浮虧的小夥伴

基金投資錦囊↟││◕:耐心持有提高盈利機率 + 主動出擊│▩、定投抄底◕☁•✘▩!

1│▩、耐心持有提高盈利機率——牢記初心↟││◕:

許多持有人都是在今年的6-8月份市場火熱◕╃◕│◕,基金熱賣時買入的◕╃◕│◕,由於市場持續的調整◕╃◕│◕,大部分都處於浮虧的狀態◕╃◕│◕,內心焦慮◕••↟•。其實◕╃◕│◕,我們大可不必過於焦慮而考慮是否贖回◕••↟•。

因為◕╃◕│◕,我們當時買入基金的邏輯——疫情控制得當│▩、經濟持續恢復│▩、優秀的上市公司業績增長等因素並沒有發生變化◕••↟•。而市場短期的波動總是難以避免◕••↟•。長期持有基金◕╃◕│◕,能緩解短期波動帶來的干擾◕╃◕│◕,提高盈利的機率◕••↟•。那麼◕╃◕│◕,這裡有個關鍵問題↟││◕:堅持多長時間能提高盈利機率呢↟╃·☁│?

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根據投資時報20206月的資料◕╃◕│◕,從國內全部權益類公募基金平均來看◕╃◕│◕,如果持有三年每100人中大概有85人能夠實現正收益◕••↟•。而以東方阿爾法精選混合基金為例◕╃◕│◕,任一時間點買入並持有兩年均可以實現所有人均盈利◕╃◕│◕,即盈利客戶的比例是100%◕••↟•。相反◕╃◕│◕,如果持有基金時間變短◕╃◕│◕,每100人的盈利人數會逐步下降◕••↟•。(詳細情況請參閱上一篇文章)

2│▩、耐心持有提高盈利機率——給時間以價值↟││◕:201712月到20182月◕╃◕│◕,市場火熱程度│▩、發行爆款基金程度與今年七八月份是非常相似的◕╃◕│◕,那麼當時成立在大盤3300點以上的主動權益類基金現在如何了呢↟╃·☁│?時隔2年半◕╃◕│◕,大盤仍然處於3300點左右◕╃◕│◕,當時成立的股票型│▩、偏股混合型基金全部獲得正收益◕☁•✘▩! 92%的基金組合獲得了超過20%的收益率◕╃◕│◕,56%的基金組合獲得了超過50%的收益率◕☁•✘▩!

作為投資者應該相信基金長期的力量◕╃◕│◕,耐心持有◕╃◕│◕,不懼波動◕☁•✘▩!

 

3│▩、主動出擊│▩、定投抄底↟││◕:對於希望早日扭虧為盈的持有人◕╃◕│◕,建議主動出擊◕╃◕│◕,抓住市場調整的機會◕••↟•。

定投設定↟││◕:震盪行情中◕╃◕│◕,增加每月定投額度與頻次◕╃◕│◕,加速抄底◕☁•✘▩!即在市場點位較高的時候定投可以幫助我們做到高位少買;當市場處於低位震盪的時候◕╃◕│◕,定投可以幫我們買到更多更便宜的基金份額◕╃◕│◕,平均持倉成本不斷降低◕••↟•。

Tips:設定下跌追加比例◕╃◕│◕,比如市場每調整10%◕╃◕│◕,增加定投20%◕╃◕│◕,加速實現收益◕☁•✘▩!

以東方阿爾法精選混合基金為例◕╃◕│◕,產品成立201828日出現單邊下行熊市◕••↟•。設定定投↟││◕:封閉期結束後每月追加1/10本金◕╃◕│◕,堅持10個月◕••↟•。定投投資者到達獲利目標時間遠遠大於不設定定投的客戶◕••↟•。

定投口訣↟││◕:跌時重份額◕╃◕│◕,漲時重出場;獲利做單筆◕╃◕│◕,扣款不能停◕••↟•。

 

第二個錦囊↟││◕:送給基金有部分盈利的小夥伴

基金投資錦囊↟││◕:長期持有獲取很高收益+成功經驗的再複製;

1│▩、基金投資收益率隨著持有時間的增加而增加◕••↟•。

如茜茜一樣◕╃◕│◕,許多小夥伴是在今年2-3月份買入基金◕╃◕│◕,並在很短的時間內就獲得了很不錯的收益◕••↟•。因此◕╃◕│◕,很多朋友面對目前市場的調整◕╃◕│◕,第一想到的就是趕緊見好就收◕••↟•。其實◕╃◕│◕,短時間投資基金盈利◕╃◕│◕,只是成功的第一步◕••↟•。而我們要進一步獲得更好的收益◕╃◕│◕,需要如何操作呢↟╃·☁│?答案就是↟││◕:拿著◕☁•✘▩!

因為◕╃◕│◕,獲得盈利且盈利較高的投資者◕╃◕│◕,往往比別人更能拿得住◕☁•✘▩!

如下圖所示◕╃◕│◕,以東方阿爾法精選混合基金為例◕╃◕│◕,持有時間越長◕╃◕│◕,基金持有人的平均收益水平越高◕••↟•。

 

然而◕╃◕│◕,很多投資者不能長期持有基金的最大障礙◕╃◕│◕,是在盈利時面對短期的市場波動忍不住要贖回躲避風險◕••↟•。其實◕╃◕│◕,長期投資基金就不要在意短期因市場導致的基金淨值波動◕••↟•。投資界有句名言◕╃◕│◕,閃電的時候◕╃◕│◕,你必須在場◕╃◕│◕,基金投資收益中◕╃◕│◕,80%的收益可能來自20%的時間熬過風雨見彩虹◕••↟•。

 

2│▩、基金長期投資不能亂折騰◕••↟•。基金長期投資除了要持有時間長◕╃◕│◕,而且要減少波段操作◕╃◕│◕,少折騰◕••↟•。

圖↟││◕:上交所各類散戶│▩、機構投資者│▩、企業法人投資者投資收益對比

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這裡給大家分享一個數據◕╃◕│◕,非常有參考價值◕••↟•。就是擇時能帶來正收益嘛↟╃·☁│?

今年79日◕╃◕│◕,上交所資本市場研究所所長施東輝│▩、清華大學五道口金融學院副院長張曉燕│▩、哥倫比亞大學商學院教授Charles M.Jones等幾位聯合撰寫了一篇論文《Heterogeneity in Retail Investors↟││◕:Evidence from Comprehensive Account-Level Trading and Holdings Data》◕╃◕│◕,基於上交所的交易資料揭示A股投資者的行為特徵◕••↟•。(直譯《散戶投資者的特異性↟││◕:來自綜合賬戶交易和持股資料的證據》)A股投資者的實際收益回報來看◕╃◕│◕,無論是機構投資者還是個人投資者◕╃◕│◕,擇時往往都是負收益◕••↟•。

 

也就是說◕╃◕│◕,選擇好的股票和基金◕╃◕│◕,比如何擇時更加重要◕••↟•。長期持有且不頻繁操作的投資者收益率顯著高於頻繁操作的投資者◕••↟•。

以下為東方阿爾法精選混合基金重點渠道客戶的深度交易資料◕╃◕│◕,將不同持有期投資者分成四組◕╃◕│◕,然後再將不同的交易頻率進行分組◕╃◕│◕,詳細對比平均收益率水平◕••↟•。

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無論長期持有還是短期持有時間組的投資者◕╃◕│◕,完全不贖回的投資者組均遠遠高於多次申購贖回組的投資者◕••↟•。(詳細情況可參閱上一篇文章)

因此◕╃◕│◕,基金投資◕╃◕│◕,既要長期持有◕╃◕│◕,也要不折騰◕••↟•。

 

3│▩、成功經驗的再複製——抓住震盪行情的機會追加投資◕╃◕│◕,建議採用分筆或定投的方式◕••↟•。

小夥伴們在2-3月份買入且賺錢有個一個重要的深層次原因◕╃◕│◕,那就是◕╃◕│◕,敢於面對疫情和市場的不確定性◕╃◕│◕,敢於在市場震盪調整時買入◕••↟•。那麼◕╃◕│◕,這個成功經驗同樣適用於當前市場◕╃◕│◕,在調整期◕╃◕│◕,敢於買入◕••↟•。

買入的方法建議採用定投的方式◕••↟•。定投是用分筆投資的方式◕╃◕│◕,熨平了市場的波動◕••↟•。同時◕╃◕│◕,用系統自動扣款的紀律克服了人性容易追漲殺跌的弱點◕☁•✘▩!市場的調整是給我們佈局下一個機會的好時機◕••↟•。

 

總結起來◕╃◕│◕,

基金有浮虧的小夥伴◕╃◕│◕,可以拿著◕╃◕│◕,提高盈利的機率◕••↟•。或者分批追加投資◕╃◕│◕,早日扭虧為盈◕••↟•。

基金有收益的小夥伴◕╃◕│◕,可以拿著◕╃◕│◕,提高投資收益率◕••↟•。有餘力◕╃◕│◕,可以把握市場調整的機會◕••↟•。

 

最後◕╃◕│◕,祝大家中秋快樂◕╃◕│◕,投資順利◕╃◕│◕,闔家幸福◕☁•✘▩!


本文所涉及基金產品僅作為投教案例分享使用◕╃◕│◕,不構成投資建議◕••↟•。

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