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東東聊投資第24期|佳節愉快◕◕▩☁▩,送您兩個錦囊│↟◕·•!

時間╃✘│✘↟:2020-10-19

楠楠╃✘│✘↟:東東◕◕▩☁▩,上一篇你談到什麼人投資基金更能賺錢◕◕▩☁▩,但是我7月份買入基金◕◕▩☁▩,現在還在虧◕◕▩☁▩,該怎麼辦呢▩☁?

茜茜╃✘│✘↟:我2-3月份買了基金◕◕▩☁▩,收益已經很高了◕◕▩☁▩,要不要贖回呢▩☁?

東東╃✘│✘↟:沒問題◕◕▩☁▩,馬上中秋了◕◕▩☁▩,送大家兩個基金投資小錦囊吧│↟◕·•!

 

第一個錦囊╃✘│✘↟:送給投資基金有浮虧的小夥伴

基金投資錦囊╃✘│✘↟:耐心持有提高盈利機率 + 主動出擊◕☁、定投抄底│↟◕·•!

1◕☁、耐心持有提高盈利機率——牢記初心╃✘│✘↟:

許多持有人都是在今年的6-8月份市場火熱◕◕▩☁▩,基金熱賣時買入的◕◕▩☁▩,由於市場持續的調整◕◕▩☁▩,大部分都處於浮虧的狀態◕◕▩☁▩,內心焦慮☁·↟₪☁。其實◕◕▩☁▩,我們大可不必過於焦慮而考慮是否贖回☁·↟₪☁。

因為◕◕▩☁▩,我們當時買入基金的邏輯——疫情控制得當◕☁、經濟持續恢復◕☁、優秀的上市公司業績增長等因素並沒有發生變化☁·↟₪☁。而市場短期的波動總是難以避免☁·↟₪☁。長期持有基金◕◕▩☁▩,能緩解短期波動帶來的干擾◕◕▩☁▩,提高盈利的機率☁·↟₪☁。那麼◕◕▩☁▩,這裡有個關鍵問題╃✘│✘↟:堅持多長時間能提高盈利機率呢▩☁?

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根據投資時報20206月的資料◕◕▩☁▩,從國內全部權益類公募基金平均來看◕◕▩☁▩,如果持有三年每100人中大概有85人能夠實現正收益☁·↟₪☁。而以東方阿爾法精選混合基金為例◕◕▩☁▩,任一時間點買入並持有兩年均可以實現所有人均盈利◕◕▩☁▩,即盈利客戶的比例是100%☁·↟₪☁。相反◕◕▩☁▩,如果持有基金時間變短◕◕▩☁▩,每100人的盈利人數會逐步下降☁·↟₪☁。(詳細情況請參閱上一篇文章)

2◕☁、耐心持有提高盈利機率——給時間以價值╃✘│✘↟:201712月到20182月◕◕▩☁▩,市場火熱程度◕☁、發行爆款基金程度與今年七八月份是非常相似的◕◕▩☁▩,那麼當時成立在大盤3300點以上的主動權益類基金現在如何了呢▩☁?時隔2年半◕◕▩☁▩,大盤仍然處於3300點左右◕◕▩☁▩,當時成立的股票型◕☁、偏股混合型基金全部獲得正收益│↟◕·•! 92%的基金組合獲得了超過20%的收益率◕◕▩☁▩,56%的基金組合獲得了超過50%的收益率│↟◕·•!

作為投資者應該相信基金長期的力量◕◕▩☁▩,耐心持有◕◕▩☁▩,不懼波動│↟◕·•!

 

3◕☁、主動出擊◕☁、定投抄底╃✘│✘↟:對於希望早日扭虧為盈的持有人◕◕▩☁▩,建議主動出擊◕◕▩☁▩,抓住市場調整的機會☁·↟₪☁。

定投設定╃✘│✘↟:震盪行情中◕◕▩☁▩,增加每月定投額度與頻次◕◕▩☁▩,加速抄底│↟◕·•!即在市場點位較高的時候定投可以幫助我們做到高位少買;當市場處於低位震盪的時候◕◕▩☁▩,定投可以幫我們買到更多更便宜的基金份額◕◕▩☁▩,平均持倉成本不斷降低☁·↟₪☁。

Tips:設定下跌追加比例◕◕▩☁▩,比如市場每調整10%◕◕▩☁▩,增加定投20%◕◕▩☁▩,加速實現收益│↟◕·•!

以東方阿爾法精選混合基金為例◕◕▩☁▩,產品成立201828日出現單邊下行熊市☁·↟₪☁。設定定投╃✘│✘↟:封閉期結束後每月追加1/10本金◕◕▩☁▩,堅持10個月☁·↟₪☁。定投投資者到達獲利目標時間遠遠大於不設定定投的客戶☁·↟₪☁。

定投口訣╃✘│✘↟:跌時重份額◕◕▩☁▩,漲時重出場;獲利做單筆◕◕▩☁▩,扣款不能停☁·↟₪☁。

 

第二個錦囊╃✘│✘↟:送給基金有部分盈利的小夥伴

基金投資錦囊╃✘│✘↟:長期持有獲取很高收益+成功經驗的再複製;

1◕☁、基金投資收益率隨著持有時間的增加而增加☁·↟₪☁。

如茜茜一樣◕◕▩☁▩,許多小夥伴是在今年2-3月份買入基金◕◕▩☁▩,並在很短的時間內就獲得了很不錯的收益☁·↟₪☁。因此◕◕▩☁▩,很多朋友面對目前市場的調整◕◕▩☁▩,第一想到的就是趕緊見好就收☁·↟₪☁。其實◕◕▩☁▩,短時間投資基金盈利◕◕▩☁▩,只是成功的第一步☁·↟₪☁。而我們要進一步獲得更好的收益◕◕▩☁▩,需要如何操作呢▩☁?答案就是╃✘│✘↟:拿著│↟◕·•!

因為◕◕▩☁▩,獲得盈利且盈利較高的投資者◕◕▩☁▩,往往比別人更能拿得住│↟◕·•!

如下圖所示◕◕▩☁▩,以東方阿爾法精選混合基金為例◕◕▩☁▩,持有時間越長◕◕▩☁▩,基金持有人的平均收益水平越高☁·↟₪☁。

 

然而◕◕▩☁▩,很多投資者不能長期持有基金的最大障礙◕◕▩☁▩,是在盈利時面對短期的市場波動忍不住要贖回躲避風險☁·↟₪☁。其實◕◕▩☁▩,長期投資基金就不要在意短期因市場導致的基金淨值波動☁·↟₪☁。投資界有句名言◕◕▩☁▩,閃電的時候◕◕▩☁▩,你必須在場◕◕▩☁▩,基金投資收益中◕◕▩☁▩,80%的收益可能來自20%的時間熬過風雨見彩虹☁·↟₪☁。

 

2◕☁、基金長期投資不能亂折騰☁·↟₪☁。基金長期投資除了要持有時間長◕◕▩☁▩,而且要減少波段操作◕◕▩☁▩,少折騰☁·↟₪☁。

圖╃✘│✘↟:上交所各類散戶◕☁、機構投資者◕☁、企業法人投資者投資收益對比

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這裡給大家分享一個數據◕◕▩☁▩,非常有參考價值☁·↟₪☁。就是擇時能帶來正收益嘛▩☁?

今年79日◕◕▩☁▩,上交所資本市場研究所所長施東輝◕☁、清華大學五道口金融學院副院長張曉燕◕☁、哥倫比亞大學商學院教授Charles M.Jones等幾位聯合撰寫了一篇論文《Heterogeneity in Retail Investors╃✘│✘↟:Evidence from Comprehensive Account-Level Trading and Holdings Data》◕◕▩☁▩,基於上交所的交易資料揭示A股投資者的行為特徵☁·↟₪☁。(直譯《散戶投資者的特異性╃✘│✘↟:來自綜合賬戶交易和持股資料的證據》)A股投資者的實際收益回報來看◕◕▩☁▩,無論是機構投資者還是個人投資者◕◕▩☁▩,擇時往往都是負收益☁·↟₪☁。

 

也就是說◕◕▩☁▩,選擇好的股票和基金◕◕▩☁▩,比如何擇時更加重要☁·↟₪☁。長期持有且不頻繁操作的投資者收益率顯著高於頻繁操作的投資者☁·↟₪☁。

以下為東方阿爾法精選混合基金重點渠道客戶的深度交易資料◕◕▩☁▩,將不同持有期投資者分成四組◕◕▩☁▩,然後再將不同的交易頻率進行分組◕◕▩☁▩,詳細對比平均收益率水平☁·↟₪☁。

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無論長期持有還是短期持有時間組的投資者◕◕▩☁▩,完全不贖回的投資者組均遠遠高於多次申購贖回組的投資者☁·↟₪☁。(詳細情況可參閱上一篇文章)

因此◕◕▩☁▩,基金投資◕◕▩☁▩,既要長期持有◕◕▩☁▩,也要不折騰☁·↟₪☁。

 

3◕☁、成功經驗的再複製——抓住震盪行情的機會追加投資◕◕▩☁▩,建議採用分筆或定投的方式☁·↟₪☁。

小夥伴們在2-3月份買入且賺錢有個一個重要的深層次原因◕◕▩☁▩,那就是◕◕▩☁▩,敢於面對疫情和市場的不確定性◕◕▩☁▩,敢於在市場震盪調整時買入☁·↟₪☁。那麼◕◕▩☁▩,這個成功經驗同樣適用於當前市場◕◕▩☁▩,在調整期◕◕▩☁▩,敢於買入☁·↟₪☁。

買入的方法建議採用定投的方式☁·↟₪☁。定投是用分筆投資的方式◕◕▩☁▩,熨平了市場的波動☁·↟₪☁。同時◕◕▩☁▩,用系統自動扣款的紀律克服了人性容易追漲殺跌的弱點│↟◕·•!市場的調整是給我們佈局下一個機會的好時機☁·↟₪☁。

 

總結起來◕◕▩☁▩,

基金有浮虧的小夥伴◕◕▩☁▩,可以拿著◕◕▩☁▩,提高盈利的機率☁·↟₪☁。或者分批追加投資◕◕▩☁▩,早日扭虧為盈☁·↟₪☁。

基金有收益的小夥伴◕◕▩☁▩,可以拿著◕◕▩☁▩,提高投資收益率☁·↟₪☁。有餘力◕◕▩☁▩,可以把握市場調整的機會☁·↟₪☁。

 

最後◕◕▩☁▩,祝大家中秋快樂◕◕▩☁▩,投資順利◕◕▩☁▩,闔家幸福│↟◕·•!


本文所涉及基金產品僅作為投教案例分享使用◕◕▩☁▩,不構成投資建議☁·↟₪☁。

免責宣告╃✘│✘↟:以上資訊僅用於投資者教育◕◕▩☁▩,不構成任何投資建議◕◕▩☁▩,投資者不應以該等資訊取代其獨立判斷或僅根據該等資訊做出決策☁·↟₪☁。製作方力求該宣傳內容的準確可靠◕◕▩☁▩,但對其準確性或完整性不作保證◕◕▩☁▩,亦不對使用該資訊而引發或可能引發的損失承擔任何責任


 

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